任务：认识虚拟货币传销
活动：网络搜索虚拟货币传销形式有哪些？
一、虚拟货币传销
互联网传销不仅扰乱正常的市场经济秩序，也直接危害人民群众的生命财产安全，破坏社会经济金融稳定，本部分截取了江苏省互联网金融协会的《互联网传销识别指南》中的虚拟货币部分的内容。
（一）互联网传销
传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。但是诸如“专挑熟人下手”“限制人身自由”“对新入者上课洗脑”“以昂贵的商品为媒介”等传统传销已不是主流，而是借助互联网为工具形成的互联网传销则成为当前社会传销的新型模式。互联网传销是传统传销的升级版，互联网传销是以互联网为载体的一种新型传销模式，一般由组织者和经营者通过互联网，以暴利为诱饵，赋予上线成员直接或者间接发展下线成员的权利，通过成员缴纳一定费用或者购买特定的商品，以发展下线数量作为计算和给付报酬的依据的非法牟利违法犯罪行为。
（二）互联网传销的表现形式
本部分仅选取虚拟货币相关的部分内容。
1.“虚拟互联网”式
这种类型主要包含“网赚”“网页游戏”“金钱游戏”等，要求加入的新人交纳会费，成为网站会员，取得发展下线资格，然后按所拉人头获得奖励。案例：2013年6月25日，广东公安机关立案侦查“AHK澳洲汇金理财游戏网”包XX等人涉嫌组织、领导传销活动犯罪案件。8月以来，内蒙古、山东、广东、广西等地公安机关共同开展收网行动网赚许可证，抓获犯罪嫌疑人17名，遣散参与传销人员320名。侦查查明，2011年以来，包XX以“AHK澳洲汇金理财游戏”网站为平台，以招募游戏玩家为幌子，大肆发展下线牟利。网站规定，游戏玩家必须购买积分、注册游戏账户取得会员资格，在网站平台可使用积分购买游戏代币或将游戏代币卖出换回积分，并通过按层级发展下线获取提成。
2.“混合传销”式
互联网传销组织假借互联网购物和电子商务作为幌子，构建互联网购物和会员营销平台，加入者必须在互联网购物平台购买定额的商品作为发展下线的资格，然后按照发展下线的人数和购买商品数额来获得报酬。案例：“金路游戏”网站运用电子商务加预存回赠来掩8人耳目，通过银行转账、汇款和第三方支付平台等方式，收取会员费用，并向不同级别会员发放工资、奖金和提成等。全国31个省区市共1万余人登记注册为“金路游戏”公司会员，会员注册交纳金额达5411万元，分红及返利共达3062万元，传销层级达数百层。
3.“互联网博弈”式
这类主要利用年轻人喜欢玩网络游戏、网络赌博的心态进行传销。互联网传销组织大都以玩网络游戏、进行网络赌博为幌子，然后诱使加入者办理游戏充值卡之类的业务也就是变相交纳会费，再利用各种奖项鼓励加入者吸收新会员。
4.传销式数字货币
随着比特币的兴起，价格疯涨，不少投资人也一夜暴富，国内出现一系列数字货币。数字货币的理解需要一定的门槛，大部分投资者并不懂数字货币，很多传销分子利用这点进行传销行骗，将“数字货币”的概念与传销结合起来，形成“传销式数字货币”。
传销式数字货币的“交易行情”基本是由平台以及相关组织者控制。早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，平台和组织者就会集中抛售，价格一落千丈网赚许可证，大部分底层投资者血本无归。更为恶劣的是到返钱高峰，平台直接关闭，组织者失联，然后到其他地方包装新的概念，按照相似的骗法，继续行骗。
相比其他传销，数字货币传销一般具有以下特点：
（1）有实在的产品–数字货币，而且被包装的很高级；
（2）参加者可以获得拉人头奖励，奖品是数字货币本身；
（3）数字货币会随着参与骗局的人增加往往会升值，在数字货币升值周期，参与者可获得数字货币的数量也会增长，参与者包括最底层参与者也会获利，但是进入贬值周期，底层参与者往往损失巨大。
判断数字货币是否是虚拟货币的要素：
（1）发行方式。虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密，而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用拉人头的方式获利。
（2）交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则有某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。
（3）实现方式。虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。而传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。
（4）是否给出源代码链接。一般的去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销货币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。
（5）官网是否是https开头。一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。
案例：根据中国反传销志愿者联盟、今日话题以及相关媒体掌握的资料，珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等等，都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。
（三）互联网传销的基本识别方法
互联网传销由于手段隐蔽、受害群众广泛、犯罪首脑高智化等特点，使得人们不容易察觉到。在互联网时代，形形色色的网站出现在电脑面前，鱼龙混杂，一不小心就陷入进去。为保护广大群众的生命财产安全，防止上当受骗，下面从13个角度帮助广大群众正确辨别互联网传销。
1.进入网站后先检查有无红盾工商局标志或者ICP经营标志。红盾工商局标志是经营性的网站在工商局网站备案标志；ICP经营许可证是通信管理局发放的许可证。如果有，可以点击进入查看真实性；如果没有红盾工商局标志或者ICP许可证，对于经营性网站来说，虽然不一定确定为互联网传销，但是至少是不合法的。红盾工商局标志到当地工商行政管理部门官网查询，ICP许可证可到当地通信管理局官网查询。
◆知识窗
ICP证是网站经营的许可证，根据国家《互联网信息服务管理办法》规定，经营性网站必须办理ICP证，否则就属于非法经营。国家对提供互联网信息服务的经营性ICP实行许可证制度 （经营性ICP主要是指利用网上广告、代制作网页、出租服务器内存空间、主机托管、有偿提供特定信息内容、电子商务及其它网上应用服务等方式获得收入的ICP）。
2.看该网站是否公布自己详细的办公地址和办公电话。正常情况下，合规经营的网站会在官网公布办公地址和办公电话方便客户联系。而某些互联网传销公司则会因为不可告人的目的，不敢公布或者虚假公布办公地址和办公电话，因此，可通过各种渠道实地核实该网站办公地址和电话方式，鉴别该网站的真实性。
3.查看网站的基本注册信息。广大群众可以到网站中找出域名，然后到域名注册网进行查询（），看该网站的域名所有者是个人还是企业。国家经营法规定不准个人只准企业具备经营资格，也就是域名所有者必须是企业；个人如果想做经营活动，必须办理工商营业执照，即个人经营执照。
4.可以检查网站是否开通专门用于发帖的论坛。正规合法的网站往往都会有专门用于讨论的论坛，相反某些互联网传销网站则由于心虚，不敢开通让大家自由讨论或者发表意见的论坛。对于开设论坛的网站也要进行辨别，一般歌功颂德或者溜须拍马文章占主导，而缺少尖锐批评的文章或者刚提出尖锐问题但很快被删时，这些网站同样也要注意。
5.验证网站的咨询反馈效果。互联网传销网站的目的在于钱或者与钱有关的事情，所以，你可以通过各种渠道向他们提出和金钱无关，但是也较为重要的问题，比如企业文化或者网站优化等方面的建议，合法的网站一般会正视这些建议，或者至少给你回复，但是试探几次都不回复的网站，应该表示怀疑。
6.核实互联网销售公司宣传标语和实际是否一致。任何合法的挣钱方式都是付出相应劳动，可能有极少数人在短期内暴富，但是可以肯定的是绝对没有可能让大多数网民一夜暴富，天上不会掉馅饼。因此，有些公司宣传按照他们的操作，“轻松月入多少万”“多少天买豪车不是梦”等宣传标语与实际相去甚远，是互联网传销的可能性很大。案例：曾经所谓的“亚洲第一催眠大师”陈志华不断地给人们灌输“只要营销做得好，教你108天买奔驰、6个月买房、一年开劳斯莱斯、教你轻松月入百万”等鼓动性理念，对于一个具有正常思维的人来说都会觉得这些标语夸张成分太大，和实际情况相去甚远。
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